สุดยอดคำแนะนำสำหรับนักลงทุนครับ by ลูกอิสาน
(แนวคิดดีๆจากประสบการณ์จริงจาก VI ที่เก่งที่สุดคนนึงในเมืองไทย)
ที่มา https://www.facebook.com/indyinvestorforum/posts/101528930022858
1.การลงทุนในหุ้นไม่มีทางลัด หากนักลงทุนต้องการผลลัพธ์การลง ทุนที่ดี การลงทุนศึกษาหาความรู้ ติดตามข่าวสารที่เกี่ยวข้องกับป ัจจัยพื้นฐานของกิจการเป็นสิ่งจ ำเป็น นักลงทุนที่ทำมากกว่า ย่อมมีแนวโน้มที่จะทำให้ดีกว่าค นที่ทำน้อย หากเปรียบเทียบผลลัพธ์กับความพย ายามในแง่ความคุ้มค่า ชีวิตคนๆหนึ่งอาจใช้เวลาในการศึ กษา เล่าเรียนศาสตร์ต่างๆเกือบ 20 ปี และสำเร็จออกมาเพียงเพื่อเป็นมน ุษย์เงินเดือน ซึ่งมีโอกาสน้อยที่จะบรรลุอิสรภ าพทางการเงิน และมีเวลาที่จะทำสิ่งที่อยากจะท ำ มีกำลังที่จะช่วยเหลือสังคม การมุ่งเน้นศึกษาการลงทุนในหุ้น ตามแนวทางเน้นมูลค่าเพียงระยะเว ลาไม่นาน และสละเวลาติดตามข่าวสาร ความก้าวหน้าของกิจการบ้าง อาจจะเปลี่ยนชีวิตคนทั้งชีวิต
2. ตัดสินใจซื้อและขายหุ้นบนพื้นฐา นของกิจการ การลงทุนซื้อหรือขายหุ้นทุกครั้ ง นักลงทุนควรพิจารณาจากปัจจัยพื้ นฐานของกิจการ เพราะหุ้นคือส่วนหนึ่งของเจ้าขอ งกิจการ การวิเคราะห์หุ้นก็คือการวิเครา ะห์กิจการนั่นเอง
3. สิ่งที่ยากที่สุดในการลงทุนระยะ ยาวในหุ้น คือการพยายามเป็นนักลงทุนที่ใช้ เหตุผล ในสภาวะที่ไม่มีใครมองหาเหตุผล ความสามารถในการมองเห็นกระแส โดยที่ตัวนักลงทุนเองไม่ได้เป็น ส่วนหนึ่งของกระแสนั้น สิ่งที่นักลงทุนควรเข้าใจคือเมื ่อมนุษย์มาอยู่รวมกัน จะเกิดพฤติกรรมเลียนแบบคล้ายๆกั นเกิดเป็นพฤติกรรมหมู่ หากเกิดมากๆเรียกว่ากระแส ซึ่งบ่อยครั้งพฤติกรรมเหล่านี้จ ะออกห่างจากความมีเหตุมีผลมากขึ ้นทุกทีๆ นักลงทุนที่ใช้เหตุผลควรเพิกเฉย และมองหาประโยชน์จากกระแสนั้นๆ การประสบความสำเร็จในการลงทุนระ ยะยาวนั้น ต้องอาศัยทั้งปัญญาและสติ การขาดสิ่งใดสิ่งหนึ่งจะทำให้กา รลงทุนไปไม่ถึงฝั่ง
4. การลงทุนอย่างมีความสุขคือการหา จุดสมดุลระหว่างผลตอบแทนและความ เสี่ยง การมุ่งเน้นผลตอบแทนมากเกินไป อาจจะทำให้การลงทุนประสบหายนะ ในขณะที่การเน้นปกป้องความเสี่ย งมากเกินไป จะทำให้การลงทุนไม่อาจสร้างความ แตกต่าง เสมือนเรือที่ลอยนิ่งอยู่กลางน้ ำ
5. รู้จักตัวเอง และลงทุนให้เหมาะกับสภาพของตัวเ อง นักลงทุนแต่ละคนย่อมแตกต่างกันท ั้ง
ในด้านทัศนะคติ อุปนิสัยใจคอ ความสามารถในการรับความเสี่ยง จำนวนเงินทุน
ดังนั้นการรู้ตัวเอง เข้าใจตัวเอง และนำจุดแข็งมาใช้ประโยชน์ในการ ลงทุน จะดีกว่าการพยายามเลียนแบบการลง ทุนตามนักลงทุนคนอื่นๆ ซึ่งมีสภาพที่แตกต่างออกไป ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่เน้นความปลอดภัยของเ งินต้น ย่อมรับความเสี่ยงได้น้อยกว่า การลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่และมั่นค งจะเป็นทางเลือกต้นๆ ในขณะที่นักลงทุนที่มีเงินลงทุน ไม่มาก สามารถลงทุนในหุ้นพื้นฐานดีที่ม ีขนาดเล็ก ในขณะที่นักลงทุนที่มีเงินทุนสู งไม่สามารถลงทุนได้
6. แรงผลักดันราคาหุ้น ประการแรกคือโดยปัจจัยพื้นฐานคว ามก้าวหน้าของกิจการ ประการที่สองคือแรงผลักดันจากปั จจัยทางด้านอารมณ์ของนักลงทุนใน ตลาด การเข้าใจแรงผลักดันประเด็นแรก เพียงพอที่จะทำให้การลงทุนประสบ ความสำเร็จ แต่การเข้าใจทั้งสองประเด็น จะทำให้การลงทุนประสบความสำเร็จ ยิ่งกว่า
7. หุ้นของทุกๆกิจการมีมูลค่าที่คว รจะเป็น นักลงทุนสามารถทำกำไรได้ หากซื้อหุ้นได้ในราคาที่ต่ำกว่า มูลค่าที่ควรจะเป็น หุ้นที่แม้จะมีความสามารถในการแ ข่งขันที่โดดเด่น มีการเติบโตของผลกำไรสูง หากนักลงทุนเข้าซื้อที่ราคาแพงเ กินไป การลงทุนนั้นอาจจะไม่ทำกำไร แย่กว่านั้นอาจจะขาดทุน ในขณะที่หุ้นที่อาจจะมีพื้นฐานด ้อยกว่า หากซื้อในราคาที่ต่ำ มีส่วนเผื่อเพื่อความปลอดภัยเพี ยงพอ การลงทุนนั้นก็สามารถสร้างกำไรไ ด้ พูดได้ว่าผลลัพธ์การลงทุนขึ้นอย ู่กับราคาที่เราจ่ายเปรียบเทียบ กับคุณภาพของกิจการที่นักลงทุนไ ด้รับ
8.หุ้นที่ชนะในระยะยาวคือหุ้นขอ งกิจการที่มีอัตราการเติบโตสูง และกิจการต้องมีความสามารถในการ แข่งขันที่โดดเด่น การขาดอย่างใดอย่างหนึ่งจะทำให้ ธุรกิจหรือราคาหุ้นไปได้ไม่ไกล ธุรกิจที่โดดเด่น มักจะขายผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ ลูกค้าต้องใช้ซ้ำๆ สามารถขยายฐานลูกค้าออกไปได้ ในขณะที่ลูกค้าเดิมยังคงอยู่ และคู่แข่งไม่สามารถเข้ามาแข่งข ัน หรือเข้ามาได้ยาก หากนักลงทุนสามารถซื้อหุ้นกิจกา รเหล่านี้ได้ในราคาถูกหรือราคาส มเหตุสมผล และถือไว้ในระยะยาว การลงทุนเช่นนี้จะสร้างผลตอบแทน ที่ดีเลิศ
9. ราคาหุ้นในระยะสั้นเหมือนเครื่อ งโหวตคะแนนเสียง แต่ราคาหุ้นในระยะยาวเสมือนเครื ่องชั่ง ในระยะสั้นๆมีปัจจัยมากมายที่กร ะทบราคาหุ้น ทั้งข่าวสารต่างๆ ภาวะเศรษกิจ อารมณ์โลภ กลัว แรงซื้อจากรายใหญ่ แรงซื้อจากต่างชาติ ราคาหุ้นสามารถขึ้นหรือลงได้อย่ างไร้เหตุผล แต่ในระยะยาวราคาหุ้นจะไปตามผลป ระกอบการเสมอ ผลประกอบการเป็นเสมือนมือที่มอง ไม่เห็นที่คอยกำหนดราคาหุ้น ความจริงที่ว่าราคาหุ้นในระยะยา วจะสะท้อนผลประกอบการเสมอ เป็นความจริงที่สมบูรณ์แบบในตลา ดหุ้น
10. จังหวะในการซื้อหุ้นที่ดีที่สุด คือตอนที่มีข่าวร้ายมากที่สุด ทั้งที่พื้นฐานของธุรกิจไม่ได้เ ปลี่ยนแปลง เป็นเรื่องปกติที่นักลงทุนทั่วไ ปมีแนวโน้มจะขายหุ้นเมื่อราคาลด ลง และเข้าซื้อหุ้นเมื่อราคาหุ้นเพ ิ่มขึ้น เพราะนั่นทำให้นักลงทุนสบายใจมา กกว่า หากซื้อหุ้นแล้วราคาลดลง นักลงทุนจะรู้สึกผิด และสงสัยว่าทำไมตลาดหรือนักลงทุ นคนอื่นๆไม่คิดอย่างนั้น ด้วยความไม่แน่ใจนี้ นักลงทุนจะมีข้ออ้างต่างๆในการข ายหุ้นออกไป เช่นว่า หุ้นดีทำไมราคาลง มีข่าวร้ายอะไรที่นักลงทุนยังไม ่รู้หรือเปล่า ขายไปก่อนแล้วรอรับกลับที่ราคาต ่ำกว่า หรือคำกล่าวที่ว่าถูกแล้วยังมีถ ูกอีก
และในทางตรงกันข้ามเมื่อราคาหุ้ นเพิ่มขึ้น นักลงทุนจะกระตือรือร้นที่จะซื้ อหุ้น ด้วยข้ออ้างที่คล้ายคลึงกัน เช่น หุ้นน่าจะดี เพราะไม่ดีราคาคงไม่ขึ้น มีข่าวดีๆอะไรที่นักลงทุนยังไม่ รู้หรือเปล่า ด้วยเหตุผลเหล่านี้ หุ้นที่ราคาสูงขึ้น จะสูงขึ้นอีก ยิ่งซื้อราคาก็ยิ่งเพิ่มสูงขึ้น ยิ่งทำให้นักลงทุนสบายใจ เพราะเข้าใจว่าการลงทุนนั้นถูกต ัดสินจากตลาดว่าถูกต้อง แนวโน้มที่นักลงทุนทำการขายเมื่ อราคาหุ้นถูก ซื้อเมื่อราคาหุ้นแพง อย่างนี้ จะทำให้การลงทุนล้มเหลวหรือไปได ้ไม่ไกล นักลงทุนที่ดีควรทำในทางตรงกันข ้าม โดยตัดสินใจซื้อและขายบนพื้นฐาน ของกิจการ หลีกเลี่ยงไม่ให้อารมณ์ของตลาดเ ข้ามามีผล ข้อควรระวังของประเด็นนี้คือ การซื้อหุ้นเพียงเพราะเห็นว่ารา คาลดลง โดยไม่ได้ตรวจสอบดูว่าพื้นฐานขอ งกิจการมีการเปลี่ยนแปลงไปหรือเ ปล่า จะเป็นอันตรายต่อการลงทุนพอๆกัน
11. มองภาพใหญ่ อย่าใส่ใจภาพเล็ก กิจการทุกกิจการย่อมมีข้อดี ข้อเด่นข้อด้อย แตกต่างกันไป ไม่มีกิจการใดที่ดีพร้อม หรือแย่ไปหมดทุกอย่าง นักลงทุนควรจะเลือกกิจการที่มีข ้อเสียน้อยที่สุดเมื่อเปรียบเที ยบกับราคา การให้ความสำคัญมากเกินไปกับข้อ เสียเล็กๆน้อยๆ ที่ไม่ได้มีนัยยะสำคัญอะไร ทำให้นักลงทุนหลายๆคนพลาด ปล่อยโอกาสที่จะได้ลงทุนในกิจกา รที่ดีเยี่ยมหลุดลอยไป
12. พัฒนาการลงทุน เทคนิควิธีการลงทุนที่เคยใช้ได้ ผลดีในวันนี้ อาจจะใช้ไม่ได้ผลดีในวันข้างหน้ า วิธีที่เคยใช้ได้ผลดีในต่างประเ ทศ ไม่สามารถนำมาใช้ได้ผลดีภายในปร ะเทศ ธุรกิจที่ดีในวันนี้ อาจจะไม่ใช่ธุรกิจที่ดีในเวลาต่ อมา มีธุรกิจดาวร่วงก็มีธุรกิจดาวรุ ่ง นักลงทุนที่ดีควรยืดหยุ่นที่จะป รับการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาพแ วดล้อม กาลเวลาที่เปลี่ยนไป แต่สิ่งหนึ่งที่ไม่เปลี่ยนแปลงค ือควรตัดสินใจลงทุนโดยพิจารณาจา กปัจจัยพื้นฐานของธุรกิจ
13. อย่าเสี่ยงเกินตัว การกู้หนี้ยืมสินเพื่อซื้อหุ้น การทุ่มซื้อหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมา กเกินไป แม้อาจจะให้ผลตอบแทนสูงๆติดต่อก ันหลายครั้ง แต่หากเกิดความผิดพลาดเพียงแค่ค รั้งเดียว อาจไม่มีโอกาสแม้จะแก้ตัว แม้ความเสี่ยงสามารถลดลงได้ด้วย ความรู้ แต่เป็นไปไม่ได้ที่นักลงทุนคนหน ึ่งๆจะมีขอบเขตความรู้ในทุกๆเรื ่อง นอกจากนั้นยังมีความเสี่ยงภายนอ กที่ไม่สามารถควบคุมได้ การกระจายเงินลงทุนในสินทรัพย์ห รือในจำนวนกิจการที่ลงทุนบ้าง เป็นสิ่งที่นักลงทุนควรใส่ใจ
14. การลงทุนระยาวในหุ้น แน่นอนที่สุดว่าจะต้องผ่านทั้งว ันคืนที่ดี วันคืนที่แย่ และวันที่แย่สุดๆ การรับรู้และเข้าใจเรื่องนี้ พร้อมที่จะรับมือกับวันร้ายๆ จะดีกว่าการพยายามที่จะหาจังหวะ เข้าออกจากตลาด โดยการทำนาย ทายทัก คาดเดา ซึ่งเป็นไปไม่ได้ที่จะประมาณควา มถูกต้อง หากการลงทุนระยะยาว สร้างความหวาดกลัววิตกว่าสักวัน เหตุการณ์แย่ๆอาจจะเกิดขึ้น การมีทัศนคติที่ว่าในระยะยาวการ ลงทุนในหุ้นจะให้ผลตอบแทนสูงสุด จะทำให้นักลงทุนถือหุ้นระยะยาวไ ด้อย่างมั่นคง
ที่มา https://www.facebook.com/indyinvestorforum/posts/101528930022858
2. ตัดสินใจซื้อและขายหุ้นบนพื้นฐา
3. สิ่งที่ยากที่สุดในการลงทุนระยะ
4. การลงทุนอย่างมีความสุขคือการหา
5. รู้จักตัวเอง และลงทุนให้เหมาะกับสภาพของตัวเ
6. แรงผลักดันราคาหุ้น ประการแรกคือโดยปัจจัยพื้นฐานคว
7. หุ้นของทุกๆกิจการมีมูลค่าที่คว
8.หุ้นที่ชนะในระยะยาวคือหุ้นขอ
9. ราคาหุ้นในระยะสั้นเหมือนเครื่อ
10. จังหวะในการซื้อหุ้นที่ดีที่สุด
และในทางตรงกันข้ามเมื่อราคาหุ้
11. มองภาพใหญ่ อย่าใส่ใจภาพเล็ก กิจการทุกกิจการย่อมมีข้อดี ข้อเด่นข้อด้อย แตกต่างกันไป ไม่มีกิจการใดที่ดีพร้อม หรือแย่ไปหมดทุกอย่าง นักลงทุนควรจะเลือกกิจการที่มีข
12. พัฒนาการลงทุน เทคนิควิธีการลงทุนที่เคยใช้ได้
13. อย่าเสี่ยงเกินตัว การกู้หนี้ยืมสินเพื่อซื้อหุ้น การทุ่มซื้อหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมา
14. การลงทุนระยาวในหุ้น แน่นอนที่สุดว่าจะต้องผ่านทั้งว
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น